典型案例

8月4日，一名自称“吴静雅”的女子加我好友，告诉我可以刷单赚钱。我心动了，通过她提供的链接在手机上下载“夜伴乐园”APP，还充值38元升级成会员。

按照APP派单员的要求，我在规定时间内（3分钟）尝试花15元投注了“大”，完成了第一单。账户里显示赚了钱，我开始相信了。

第二单我转了265元，因为超出时限，对方让我再转265元补单。补单后，我成功提现686元，着实小赚了一笔。

紧接着，我又转了2506元做第三单，结果出现了失误，需要3倍金额补单。我只好再转8328元继续下注。第四单又失误了，对方让我下注“小”“单”，但我只下了“小”，得了下注的一半，还要以4倍补单，只好又转了59340元。

我决定收手将113727元余额提现时，系统提示因多次掉单，导致信誉分被扣除无法提现。

客服告诉我，需要补200分8万元恢复信誉分。为了这十几万“余额”，我咬了咬牙补了8万。提现时，系统提示，我的账户涉及提现大量不明来历资金，违反了国家反洗黑钱法，要求我再转193692元完成下注，然后开通大额无忧专属通道提现。这时“吴静雅”帮我完成了下注，我发现账户余额有了565828.89元。

正当我满心欢喜准备提现时，被告知这次操作被她们公司发现违反规定，涉嫌串通套取公司利益，需要缴纳账户余额的一倍来解除嫌疑。我与“总监穆婉婷”沟通后，她同意我先缴纳一部分的保证金，公司再减免一部分。

8月12日，我给“穆婉婷”提供的账户转了5万元，她说公司愿意垫资40%，我还需要敫纳289497元。

直至9月1日，我陆续又向对方账户转了2万的保证金，对方仍要求继续转保证金，这时我才发现被骗，共计损失53万元。

刷单+博彩诈骗套路解析

第一步——诈骗分子通过微信、抖音、陌陌、soul等聊天软件或各种婚恋网站，以网络交友的方式沟联事主，然后通过微信、QQ等聊天工具继续深入交流，或者拉受害人进入微信群，以发红包形式引起关注。

第二步——经过一段时间的交流，双方建立起较为稳定、相互信任的关系，骗子在交流过程中隐晦透露自己有赚钱渠道的信息。

第三步——进行一定的铺垫后，通过让受害人帮助其操作博彩、赌博等诈骗平台账号，直接展示自己的获利渠道，或是称自己、亲朋好友知悉某平台漏洞、掌握赚钱规律为名，推荐并引诱其前往赌博平台投注。

第四步——先以小额获利引诱开始，逐步引导受害人加大投入。待其开始大额投入后，平台极可能无法取现，这时嫌疑人会利用受害人对自己的信任进行安抚，以出入金手续费、操作失误需补单、充值满一定金额取现等理由让其继续汇款；或是在受害人大额投入后利用更改后台数据造成其大幅亏损的假象，并以挽损为名诱导受害人继续投入，直至他再无资金可投入，或发现受骗。

该类诈骗由原来单纯的以网络刷单赚钱进行诈骗，演变成“兼职刷单+网络赌博”类诈骗。这类诈骗涉案资金较大，只要入局基本就会骗光其所有积蓄，还会劝说受害人进行网上贷款，拆东墙补西墙，最终欠下巨额债务。要知道，参与赌博本身就是违法行为，何况这还是一局有输无赢的虚假赌博。该类赌博网站和APP均由诈骗分子在后台进行操控，起初让你赢得盆满钵满，等受害人想要提现时，告知其要充值更多才能取出前面的收益，就算账户显示盈利，受害人的本金和盈利都是永远无法提现成功的。

来源 |工信部反诈专班

编辑| 融媒体实践基地 吴昊

统筹、审核| 杨璨