金融工程知多少

北京金融街

每当谈到钱时，就离不开对金融的讨论，金融不仅促进了经济的发展，也为人们日常生活带来了便利，这也使得各大高校纷纷设立金融及其派生的专业。

今天招生君就跟大家聊聊，由传统金融学所派生出的新兴专业——金融工程。

金

Financial Engineering

工

专业简述

授予学位：经济学学士

培养目标：培养数理统计基础扎实，从事金融业务经营与金融风险管理以及金融衍生品运作的应用性和复合型专业人才。

培养特色：以经济学和金融学为理论基础，以数理统计和计量经济学为支撑，培养具有金融工程专业理论与业务技能，以金融业务经营与金融风险管理以及金融衍生品运作为领域的应用性和复合型专业人才。

学习要求：要求学生要有数学、编程和金融三方面能力。

就业方向：银行、证券、保险、投资等。工作内容包含做交易、期货做市、策略研究、资产管理或风险管理等。

金融工程作为北京理工大学珠海学院会计与金融学院建院初期设立的专业，扛起了会金学院“金融”这一大旗，现在就让我们请小导游“会小金”带我们多了解了解这门专业吧~

其实提到金融学，相信大家或多或少都有所听闻，但是对于金融工程这门派生专业，大多数同学的了解并不多，怎样去正确的认识这个专业呢？

招生君

会小金

的确~对于金融工程相信即使是本专业的同学们仍有不少疑惑，那就请听会小金以三个“什么”娓娓道来

1.金融工程“是什么”

金融工程是近年才在国内兴起的一门学科，是金融学、信息技术、工程学的一门交叉学科。狭义的金融工程主要是指利用数学及先进的通讯工具，在各种现有基本金融产品的基础上，进行不同形式的构建；而广义的金融工程则是指一切利用工程化手段来解决金融问题的技术开发，它不仅包括金融产品设计，还包括金融产品定价、交易策略设计、金融风险管理等各个方面。

资金→储蓄→收益

2.金融工程“学什么”

金融工程有别于传统金融学，其本质特性是创造性，就是在现有金融工具和金融方法的基础上，发展创造出新的金融工具和金融方法。不知道大家有没有留意过，如今有许多大学的专业名称都含有“工程”两字，金融工程也不例外。实际上“工程”就代表着将复杂的数理分析、计算机技术、通信技术、自动化技术及系统工程等导入金融领域，使金融乃至整个经济领域出现了更广阔的外延与内涵。

因此，针对于这类技术的学习，北理珠在人才培养方案内设置了Python基础、证券投资学、数据挖掘、金融工程学等特色课程，确保了多方位进行培养。

3.金融工程“做什么”

既然提到了金融工程有区别于传统金融学所学的内容，因此，金融工程也不同于MBA（工商管理硕士），它主要是培养金融界的技术工作者，也称作金融工程师—Quant。

Quant的职位主要集中在投资银行、对冲基金、商业银行和金融机构。那么负责的主要工作根据职位也有很大区别，比较有代表性的包括pricing、model validation、research、develop and risk management，分别负责衍生品定价模型的建立和应用、模型验证、模型研究、程序开发和风险管理。总体来说工作相对辛苦，收入回报比其他行业高很多。

原来金融工程能做的事儿有这么多呀，那除去课程学习外，金工的同学们怎样丰富自己的生活呢？

招生君

会小金

作为咱们院金融系的扛把子专业，金融类的活动可多了，不信你看！

为了打造一个属于金融学子的发展平台

在学生自发推动

以及老师们的支持下

经济与管理协会

应运而生

只要你足够积极与优秀

便能在各大赛事上横扫奖项！

滑动查看更多

看见同学们狂揽的奖杯

会小金真是羡慕极了

除此之外

位于北理珠求是楼的

全时空智慧综合实验室

以及实践基地

更提供了同学们动手与学习的机会

能够完成各项实践和计算机课程

听完之后觉得金融工程还挺有意思的呢~招生君还想替同学们问问其他的问题，会小金可以替我们解答一下吗

招生君

会小金

会小金只是一名小导游噢，不过我为你邀请到了优秀的老师与学生，有什么疑惑请尽管提问吧！

师生访谈

教师采访

Vol.1

吴宗保|Wutsungpao

个人简介

学位职称：博士/教授

研究方向：财务应用计量、金融工程、数字金融

工作经历：

2016.08-迄今 北京理工大学珠海学院会计与金融学院教师

科研代表：

(1)Are House Prices in South Africa really nonStationary? Evidence from SPSM-Based panel KSS test with a Fourier Function. Applied Economics.

(2)Shareholdings of borad members and corporate performance: a panel quantile regression analysis. Global Economic Review.

(3)Global economic policy uncertainty and tourism of fragile five countries: Evidence from time and frequency approaches. Journal of Travel Research.

Q&A环节（金融工程方向）

Q：金融工程对于金融领域有什么帮助？主要解决的是什么问题？

A：金融工程应用了金融学和经济学、工程学、应用数学和统计学等学科工具，来解决金融领域中的衍生证券估值、金融风险管理、投资战略规划与动态投资策略等问题。因而金融工程可以对于金融领域（投资与商业银行、贸易公司、对冲基金、保险公司、企业风险管理与政府监管机构等机构）来解决相关的问题且创造性地解决复杂金融实务问题的新兴金融专业。

Q：对于金融工程专业的同学，您认为最需要具备怎样的能力？

A：在未来的学习中，同学们要保有热情、勇气和正面思考的态度，将所学的知识进行实践与应用，才能称得上是有用的知识。不要因一时的成就而自满，进而失去追求进步的动力，要不断地学习，向高手学习，也要多考取专业相关的证照。

Q：对于金融工程专业，有什么书籍是推荐同学学习的吗？

A：《A Random Walk Down Wall Street》、《Fooled By Randomness》、《Black Swan》、Hull《options futures and other derivatives》、Salih neftci《 Principle of Financial Engineering》、John Cochrane《Assets pricing》、Paul wilmott《Quantitative Finance》.

Vol.2

韦尊仁|Weitsunjen

个人简介

学位职称：博士/副教授

主讲课程：行为金融学、金融学原理、金融科技、数据分析应用Python

学习经历：

2006-2016 高雄第一科技大学 财务金融博士

2000-2002 高雄第一科技大学 财务管理硕士

1977-1982 逢甲大学经济系 学士学位

科研代表：

(1)Reexamining the Likelihood of Extreme Returns in International Stock Markets Investment Management and Financial Innovations Volume 12, Issue 4, 2015.

(2)Using Quantile Regression to study funds flow volatility,idiosyncratic risk and mutual fund performance.（2021年南华大学财务金融与管理研讨会,学校通过港澳台期刊，署名学校第一单位，第一作者）

(3)2.Does Idiosyncratic Risk Matter to Industry Momentum Profits? Evidence from China under the COVID-19.（2021年南华大学财务金融与管理研讨会,学校通过港澳台期刊, 署名学校第一单位，第二作者）

Q&A环节（金融科技方向）

Q：金融工程专业与其他金融类专业的最大区别在哪里？

A：金融工程专业除金融学相关课程以外，增加一些计算机、数学、统计课程。金融工程以数学、计算机为基础，设计金融工具为主，这种工具可以是交易也可以是风险防控等，一般认为属于工科专业，培养的方向是金融工程师，俗称“矿工”（quant）。

Q：金融工程和金融科技之间是什么样的关系？

A：随着人工智能的发展，金融工程越来越依靠统计学、大数据、机器学习、深度学习等，而不是单纯的数学模型，该专业对数学（统计学）、计算机（编程）有比较高的要求。

金融科技属于金融工程的实践方法与途径，尤其对计算机（编程）与大数据技术有比较高的要求。比如应用在量化投资，智能投顾，ERP，人工智能与机器学习等。

Q：对于金融科技未来发展方向的研究，学生有哪些途径增强自身的专业素养？

A：理工科的金融科技未来发展方向的研究将呈现多元化的编程共同应用，目前关注的金融科技（Fintech），一般是指近十多年来兴起的以大数据、云计算、人工智能、生物识别、区块链、知识图谱、边缘算法等为技术内涵的科技在金融机构业务和管理中的应用。

财金的金融科技未来发展方向，一般是指近十多年来兴起的以互联网、物联网、大数据、云计算、人工智能、区块链等为技术内涵的科技在金融机构业务和管理中的应用。所以建议学生增强自身的专业素养外，只要学习一种编程语言(python)即可，使用python编程深入运用在金融模型应用及人工智能量化投资这两个领域即有很大的发展空间。

学生采访

Vol.1

个人简介

姓名：余俊丰

班级：17级金融工程2班

政治面貌：共青团员

研究生读于：云南民族大学，金融专硕

获奖经历：

“诚信杯”珠海澳门大学生金融知识精英挑战赛铜奖；北京理工大学珠海学院第十届大学生数学竞赛一等奖；北京理工大学珠海学院第十一届ERP沙盘模拟对抗赛优秀奖；校优秀学生，校优秀团员；院运会男子 100 米亚军，校运会男子 4*100 米季军；

优秀奖学金：共参评优秀学生奖学金 7次，其中一等奖学金两次，二等奖学金四次，三等奖奖学金一次。

Q&A环节（考研升学方面）

Q：在日常学习中，师弟师妹们需要注意的点有哪些？师兄有什么好的建议？

A：进入大学后，在学习生活中，师弟师妹们可能会遇到各种各样的问题和困扰，在大学里自主支配的时间比较多，需要大家对时间进行更合理的支配。大家不要过度玩耍，浪费这四年的美好时光。尽最大努力勇敢坚定地迈出每一步，在学习和生活中求取进步。

Q：在考研的备考阶段，会遇上什么样的困难，我们应如何应对？

A：我认为，考研这一路最难做到的就是“坚持”二字，考研需要的是长时间的坚持不懈。以我的经历来说，最焦虑的时段是大四刚开学的时候，我曾因为各种难题焦头烂额，但是，越是煎熬，越要学会调节自己的心态，调整自己的复习计划，因为我们可以走得慢，但是不能停下自己的脚步。雄关漫道真如铁，而今迈步从头越，我们也会在一次次自我否定与肯定中，蜕变成为更好的自己。

Q：金融工程专业选择考研的话，可选择的专业有多少？

A：大多数情况下我们会选择与本专业对口的专硕也就是金融，对应的学硕就是金融学。但也会有人选择跨专业深造，如管理学、经济学等。而根据你选取的专业不同考试重点也会随之改变，除此之外，不同学校用的书本也不同，因此建议大家尽早定下自己的目标，有目的地去进行备考，这样考研成功的几率也会大一些。

Vol.2

个人简介

姓名：秦漫雯

班级：17级金融工程1班

政治面貌：中共预备党员

现工作单位：中国建行珠海分行

获奖经历：

2017-2019荣获四次北理珠 “优秀学生三等奖学金”。

2021年荣获北理珠”优秀学生特等奖学金“；”院级优秀毕业生“。

2020年荣获两次北理珠“优秀学生二等奖学金”；”院级优秀学生标兵“、会计与金融学院“校级优秀党课学员”荣誉称号、北理珠校“优秀团员”荣誉称号。

2019年荣获全国高校传统文化知识竞赛“广东省三等奖”、北理珠校级“优秀学生”荣誉称号、北理珠校“优秀社团干部”荣誉称号。

2018年荣获会计与金融学院“优秀学生干部”、“优秀团干”荣誉称号。

Q&A环节（就业发展方面）

Q：金融工程的同学毕业后，就业方向多吗？比如有什么选择？

A：金融工程集成了金融、计算机与数学。通常金融工程的就业主要在以下几个领域：商业银行、证券公司、保险公司，基金公司，工作内容广泛，薪酬差距也比较大，因为薪酬大部分是建立在业绩的基础上。也可以选择往财务方向发展，这就需要考取相应的证书，学习如何使用财务软件等。

Q：为了提高就业时自身的竞争力，有什么是在大学时可以做的？

A：提升个人的硬实力：小伙们可以尽可能多地考取和专业相关的一些证书，例如证从、基从，初会等等，不要拖到大四再做准备，你会发现真的没时间。英语四六级与计算机二级同样也很重要，当你去投简历的时候会发现这些都是门槛。还有，上课认真做好笔记，期末考试好好复习！！！争取拿奖学金，要知道，不挂科的大学才是完美的！如果有空闲时间，建议多去参加一些比赛与社团活动，丰富自己的阅历，为以后的简历增添色彩。

提升软实力：培养自己的兴趣爱好，善思，善说，善写，开拓自己的其他小技能，例如剪辑视频，摄影修图(小技能也可以带来无限可能)。

万事开头难，努力去经历，勇于挑战自己，哪怕是选择参加一次比赛，一场演讲，也是迈出了一步。

Q：对未来准备进入职场的同学，有什么想说的？

A：首先是要调整好心态，稳定情绪，从学校进入职场是人生的一次蜕变，这个过程一定是伴着痛苦的，但是痛苦之后，等待我们的会是浩瀚的蓝天。面对失败不要轻易否定自己，多积累经验再出发。

工作中做到事事有回应，件件有着落，成为靠谱的职场人。及时反馈和沟通，工作进展得如何，是否遇到了问题，都需要及时反馈给同事，确保他人可以心里有数；主动思考，主动争取，主动学习。

Vol.3

个人简介

姓名：凌昊

班级：18级金融工程4班

政治面貌：中共党员

在校经历：

2019年6月-2020年5月任会计与金融学院团总支组织部部长

2020年9月-2021年9月任会计与金融学院团总支学生副书记

2020年9月-2021年9月任会计与金融学院2020级金融工程3班学生班主任

2021年11月至今任北京理工大学珠海学院学生工作处学生教育中心实习生

获奖经历：

2019年珠海共青团“青年大学习”暨庆祝中华人民共和国成立70周年主题教育实践活动优秀案例征集评选活动“二等奖”、“三等奖”

2019年北京理工大学珠海学院“青马工程”暨第八期学生干部骨干培训班“优秀学员”

2018-2019学年获校级“优秀团干”，“优秀学生干部”

2019-2020学年获校级“优秀团干”，“优秀学生”

2020-2021学年获校级“优秀团员”

2020-2021学年获院级“优秀学生骨干”，“抗疫青年先锋”

Q&A环节（在校学习方面）

Q：初入大学的同学们常常感到专业知识晦涩难懂，怎样才能尽快进入到一个良好的学习状态？

A：对于大学的专业知识与高中的基础知识的学习，在方式方法上会有一些差别。大学的专业知识不仅涉及的范围相对较广，而且更加注重在实践中的运用。想要尽快进入到一个良好的学习状态，首先是调整好自己的学习心态，从思想上接受新的学习内容以及学习方式；其次是给自己设立一些短期小目标，在完成小目标的同时树立信心，引导自身进入到一个合适的学习状态。

Q：怎样能够提升金工专业同学的核心竞争力？

A：金融工程作为一门新兴的交叉学科，其未来前景非常广泛。这个专业偏向于综合学习，涵盖了财会知识、金融学、数量建模、投资应用等，实践对于金融工程专业非常重要。建议同学们在校期间尽可能地考取证券、基金、银行等从业资格证书，它们是金融工程专业同学们未来就业的敲门砖，考取证书的同时巩固所学的专业知识，是提升核心竞争力的主要途径。

金融行业缔造了很多神话，我们总觉得有些许陌生感和神秘感，似乎离我们生活有些距离，但实际上，它存在于我们生活的每一处。而如今，80、90后甚至00后涌入基金圈，基金话题已成为许多年轻人聚会时频繁讨论的话题。

年轻人买基金网络图鉴：

·绿我可以，绿我基金不行

·以为能多一点收入，没想到多了一笔支出

·自从买了基金，就不太喜欢过周末了

·本来买基金是准备养老的，结果他提前给我送了终

比特币的挖矿浪潮

近几年兴起的金融科技

元宇宙概念影响的金融变革

......

金融正在不断地渗透进我们的生活

在金融圈内有两位人物是令人崇仰的神一般存在，一位是家喻户晓的“股神”巴菲特，而另一位叫做索罗斯，被称作“金融巨鳄”。

左：巴菲特

右：索罗斯

他们的投资风格迥异，一个是天堂的使者，另外一个是地狱的魔鬼，但都拥有过人的成就，正因为他们对于金融市场有最本质的理解。

——————————————————

你要以宏观的眼光看待股市

Warren E. Buffett

要赢得股市，先战胜自己。

George Soros

当你跨过表面

开始留意金融的本质

意味着它触发了你的思考

只有这样你才会开始理解它

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策划、撰稿、排版：潘宝源

图源：北理珠会金院、会金院师生、网络

责任编辑：李林珊

审核：丁璇