近年来，随着我国电信网络、金融的快速发展，手机、互联网等电信网络平台极大地便利了人们的日常生活，但同样也滋生了许多利用电信网络平台实施的电信诈骗犯罪活动，并迅速蔓延，甚至成为几种主要新型犯罪之一。当前犯罪分子利用网络电话、改号软件等实施电信诈骗的案件越来越多，作案手段具有高度的隐蔽性和欺诈性，诈骗金额巨大，社会危害性极深，给广大人民群众造成了巨大的财产损失。

一、冒充公检法诈骗

案例：2017年1月，事主王某接到一个自称顺丰快递的电话，对方称王某的快件有违禁品，可能存在个人信息被盗的情况，要求王某报案并通过公安局开具证明给海关来证实没有邮寄违禁品。并称立即将电话转接××市公安局，让警官与王某对话。接着，自称某某警官要求王某提供身份信息进行核实，之后又称王某涉及参与一宗洗钱案，其上级“蔡队长”要与王某谈话。“蔡队长”提供一个网址让王某用自己的身份证号登录，王某登录后发现本人的“逮捕令”。“蔡队长”要求王某上报自己曾经使用过的所有银行账户（包括单位账户）并提供每个账户内的具体存款数额，以便公安机关进行审核。接着，“蔡队长”提供自称“最高检察院”领导“牛总”与王某联系，“牛总”要求王某购买单线联系的手机并到旅馆租一间带电脑的房间，上网登录网银和开通“远程协助”，不可与外人接触，最后，在“牛总”的操控下，王某被诈骗分子转走了大量存款。

诈骗分子惯用伎俩：

1.通过“出问题”（快递有违禁品、电话或银行欠费等）引起事主注意；

2.要求事主说出身份证号等个人信息；

3.以参与洗钱/贩毒等犯罪为由，进行恐吓；

4.通过虚假网站或者传真向被骗对象出示看似“真实”的虚假“逮捕令”或处罚信息；

5.多个角色，环环相扣，千方百计套出事主银行账户和存款情况；

6.以证明清白为由，通过转入“安全账户”或远程控制事主电脑登录网银等方式进行财产审核。

温馨提示：

1、检法机关不存在“安全账户”“监管账户”，任何涉及该类账户的来电均为诈骗电话；

2.政府各部门之间的电话不可能相互转接，来电若提供相互转接即为骗子；

3.骗子通过改号软件将您的来电显示为公检法机关的电话号码，在通话之时还提供转接服务，但直接回拨号码是无法接通的。

接到此类来电时，请勿紧张害怕，您可以告诉家人或者咨询亲朋好友，也可以直接拨打110查询并报警。

二、涉QQ、微信、邮箱诈骗

案例1：2017年5月，某公司财务叶某的微信接到自称其领导“王总”的好友申请（该微信好友的头像、名字及资料信息与其老板的微信是一样的），叶某便同意添加。接着，“王总”将王某拉进一个工作群，叶某发现工作群成员均为××部门主管（经核实，群里的所有人都是冒充的假微信号）。“王总”在群里说与别的公司谈成了一宗非常重要的生意，需要马上支付500000元定金，并提供一个账号给叶某，要求叶某立即向对方转账付款。而且“王总”警告如果由于支付定金有误导致这宗生意失败，由叶某负全责，并称由于事情紧急，程序上事后再补签字。叶某信以为真，立即向“王总”提供的账号转账，转账后，叶某没有打电话向王总汇报，也没有告知其他领导，直到后来找王总本人签字时才发现被诈骗。

案例2：××市某生物科技公司财务倪女士发现自己的QQ被盗后，通过腾讯客服申请找回了QQ号码并修改了密码。当其重新登录QQ后，发现有一个好友请求弹了出来，头像和个人信息跟其老板QQ一模一样，因倪女士在原本好友分组内找不到老板的QQ，于是便同意添加对方为好友。“老板”QQ问倪女士公司目前还有多少可用资金，并称立即要支付一笔58万元的款项。由于平时处理过类似的情况，倪女士毫不怀疑地将58万元通过网银汇入了该QQ提供的个人银行账号。不一会儿，该QQ要求再汇62万元，由于网银每日交易上限为100万元，倪女士在汇出42万元后，当面向老板本人汇报时才发现自己遭遇了网络诈骗，立即报了警。

案例3：2017年3月中旬，某公司财务张某收到冒充客户甲工厂的邮箱××××@网址未加载（真正客户邮箱是××.××@网址未加载）发来的一封邮件，内容是甲工厂的收款账户已经更改为××××××××，以前的账户不再使用，并要求某公司尽快付清本月款项。张某没有看出邮箱名字的不同，而且内容没有可疑之处，便按内容要求转账至指定账户。直到月底，甲工厂向某公司发邮件催款时，张某通过电话联系甲工厂确认甲工厂并没有更改账户，也没有收到付款，张某经认真比对才发现上述电子邮箱的细微差别，方知被骗。

温馨提示：

1.保护好自己的QQ、微信及邮箱密码。请勿在不安全的网络环境中使用自己的网络聊天工具，需经常更换密码；

2.日常使用QQ的电脑要经常杀毒、进行定期重装，尽量做到专机专用；

3.不要轻易给陌生账户转账。只要对方出现陌生的转账账户或提出更改收款账户，都要格外小心谨慎。要通过当面核对、电话核实等多方渠道进行核实，确保无任何疑问才进行转账；

4.制定和规范执行单位的财务制度。

三、电话诈骗

案例1：2017年6月，事主张某在家接到一广东口音男子电话。在对方“猜猜我是谁”的暗示下，年逾五十的张某误以为对方是亲戚林某，该男子默认后要求张某记下其电话号码并表示将开车来莞。次日，张某接到该男子电话，称他在高速公路上发生车祸、所带现金不够，请张某向其提供的建行账户上汇入1万元。张某将钱汇出后，该男子再次谎称银行卡消磁无法提款，让张再向另一农行账户上汇款。这时张某才引起警觉，并与亲戚林某直接联系，发现已上当受骗。

案例2：2017年2月，事主余某接到一个陌生号码的电话，接通后没等余某问清楚对方是谁，对方直接说“小余，你明天早上9点到我办公室一趟”。由于余某老板平时有两个电话，而且声音相似，便以为是老板。第二天早上，余某回拨陌生号码说马上去其办公室。对方说现在有领导在不方便，并且要送礼给领导，但不能要现金，便要求余某先转账10000元到领导账户。余某觉得是老板吩咐就转了，转完后再打电话给对方，对方说钱不够，让余某再转10000元。这时余某才觉得可疑，马上拨打手机通讯录上老板电话号码求证，方知被骗。

温馨提示：

1.提高防骗意识，保护好自己的手机和家庭电话号码，不要轻易将个人信息示人，防止私人资料外泄，给犯罪分子以可乘之机；

2.一旦接到索要钱财的电话，要认真分析。尤其是领导或领导亲戚向当事人提出要钱时，切记不要急于相信，更不要马上转账付款，应当第一时间通过其他途径对事实进行确认。

四、网络投资、博彩诈骗

案例：2018年10月，受害人户某在珍爱网上认识了一个自称王某烨的诈骗分子，在互相加了微信后经常聊天，在对方不断的关心话语下逐渐“熟络”起来。几天后，诈骗分子以没时间为由，让户某帮忙登录一个网络博彩网站进行操作，在操作过程中，户某看到诈骗分子的“流水”有很多，且很赚钱，就向诈骗分子了解网络博彩的情况。诈骗分子看到户某开始进入圈套后，立即称其有该博彩公司的内幕消息，一定能赚钱，并邀请受害人一起玩。由于受害人和诈骗分子已经“熟络”了，并相信诈骗分子的话在该网站注册了账户并充值了9000元。抱着试试能不能赚钱的心态，受害人便跟着诈骗分子在该网站上进行“操作、投注”，隔了2天，户某看到自己账户里一共赚了10多万元人民币，便试一下看看能不能提现，结果第一次提现成功了，钱也到了户某的银行账号里，对此，户某更加相信这个博彩平台可以赚到钱，便开始大笔大笔地往里面充值。直到有一次想提现100万时操作时操作失败，且联系不到该平台和诈骗分子后，户某才意识到自己被骗。

温馨提示：

1.提高防骗意识，在互联网上交友的时候，要谨记对方正在使用的是网络虚拟身份，在真正见面之前不要轻易确定对方所提供的身份，给犯罪分子以可乘之机；

2.在实施网络投资行为时，当听到看到高额回报、内幕消息、过时不候等话语时，切记不要急于相信，更不要生怕错失机会而急于汇款。同时，不要因为可以提现便加大投资力度，建议做到定期核查，理性投资。

责任编辑：谭件国

编 辑：罗 杨

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